مهارت های کلیدی بانکداری سرمایه گذاری و چگونگی بهبود آنها

بانکداران سرمایه گذاری با انتخاب سرمایه گذاری های استراتژیک و مدیریت دارایی های جاری مشتریان به افزایش ثروت مشتریان خود کمک می کنند. آنها معمولاً برای شرکت های سرمایه گذاری تخصصی یا برای بخش سرمایه گذاری سازمان های مالی بزرگتر کار می کنند. اگر علاقه مند به تبدیل شدن به یک بانکدار سرمایه گذاری هستید، یادگیری مهارت هایی که این متخصصان در کار روزانه خود استفاده می کنند می تواند به شما کمک کند تصمیم بگیرید که آیا این حرفه با توانایی های شما مطابقت دارد یا خیر.

در این مقاله از ایوسی، مهارت‌های بانکداری سرمایه‌گذاری را تعریف می‌کنیم، برخی از مهارت‌های کلیدی را برای بانکداران سرمایه‌گذاری شرح می‌دهیم و توضیح می‌دهیم که چگونه این مهارت‌ها را توسعه دهید و آنها را در جستجوی شغل خود برجسته کنید.

مهارت های بانکداری سرمایه گذاری چیست؟

مهارت‌های بانکداری سرمایه‌گذاری توانایی‌هایی هستند که به یک بانکدار سرمایه‌گذاری اجازه می‌دهند در مدیریت امور مالی مشتری در شغل خود موفق باشند. آنها شامل مهارت‌های سخت، که توانایی‌های فنی از طریق آموزش یا برنامه‌های صدور گواهینامه توسعه یافته‌اند، و مهارت‌های نرم، که ویژگی‌های شخصی مانند ارتباط و اراده هستند، می‌شوند. بانکداران سرمایه گذاری موفق این نوع مهارت ها را ترکیب می کنند تا بتوانند سرمایه گذاری مشتریان خود را با اطمینان و دانش مدیریت کنند.

مرتبط:  راهنمای کامل بانکداری سرمایه گذاری

نمونه هایی از مهارت های بانکداری سرمایه گذاری

چند مهارت مهم بانکداری سرمایه گذاری ممکن است شامل موارد زیر باشد:

دانش مالی

در حالی که بانکداران سرمایه گذاری که برای یک شرکت مالی کار می کنند می توانند با کارشناسان دیگر در موضوعات مالی خاص مانند حسابداری و مالیات ارتباط برقرار کنند، آنها معمولاً درک قوی از نیروهای بازار، استهلاک دارایی ها، مدیریت پرتفوی و سایر مفاهیم مرتبط با سرمایه گذاری دارند.

دانش آنها آنها را به یک متخصص در مدیریت سرمایه گذاری تبدیل می کند که به آنها امکان می دهد در مورد دارایی ها و استراتژی های سرمایه گذاری به مشتریان خود توصیه هایی ارائه کنند. آنها ممکن است این دانش را در برنامه های مدرک رسمی یا از طریق تجربه کاری توسعه دهند.

مطالب مرتبط:  چگونه یک بانکدار سرمایه گذاری شویم

تفکر تحلیلی

مهارت های تحلیلی، از جمله تجزیه و تحلیل داده ها، حل مشکلات و تصمیم گیری از مهارت های حیاتی یک بانکدار سرمایه گذاری است. بانکداران سرمایه گذاری اغلب برای مشتریان خود تصمیمات سرمایه گذاری می گیرند که ممکن است به تجزیه و تحلیل داده ها نیاز داشته باشد.

در برخی از شرکت های مالی، بانکداران سرمایه گذاری دارای تحلیلگرانی هستند که از آنها حمایت می کنند، اما در شرکت های کوچکتر، بانکدار سرمایه گذاری ممکن است به تنهایی مسئول جمع آوری و تجزیه و تحلیل داده های بازار باشد. بانکداران سرمایه گذاری همچنین ممکن است از این مهارت ها برای شناسایی مشکلات و ارائه راه حل هایی برای حفظ رضایت مشتری استفاده کنند.

مطالب مرتبط:  ۱۰ راه برای بهبود مهارت های تحلیلی

کار گروهی

بانکداران سرمایه گذاری اغلب به صورت تیمی کار می کنند. آنها ممکن است از نزدیک با سایر بانکداران سرمایه گذاری همکاری کنند و به مهارت هایی نیاز داشته باشند که بتواند به آنها در برقراری ارتباط موثر و رهبری تیم کمک کند. بسته به موقعیت، بانکداران سرمایه‌گذاری ممکن است به مهارت‌هایی در مدیریت یا توانایی‌های رهبری نیز نیاز داشته باشند، اگر در موقعیتی باشند که تیمی از بانکداران دیگر را رهبری کنند.

مطالب مرتبط:  ۷ نمونه از مهارت های مهم کار گروهی

مهارت های بین فردی

بانکداران سرمایه گذاری از نزدیک با طیف وسیعی از افراد، از جمله مشتریان، اعضای تیم و سایر متخصصان خدمات مالی، مانند تحلیلگران، کار می کنند. همچنین، از آنجا که آنها در یک شغل مالی سریع کار می کنند، ممکن است با افرادی مواجه شوند که در مورد بازار مالی استرس دارند یا مضطرب هستند. توانایی آنها در گفتگوهای دشوار با مشتریان خود در مورد مسائل مالی می تواند به آنها کمک کند تا استراتژی های سرمایه گذاری خود را بهبود بخشند.

مطالب مرتبط:  مهارت های بین فردی: تعاریف و مثال ها

ارتباط

ارتباطات، چه کلامی و چه غیرکلامی، هنگام کار به عنوان بانکدار نیز مهم است. بانکداران سرمایه گذاری بخش زیادی از روز کاری خود را صرف ارتباط با مشتریان، اعضای تیم و سرمایه گذاران بالقوه می کنند. توانایی برقراری ارتباط از طریق تلفن یا ایمیل بسیار مهم است، زیرا به بانکدار سرمایه‌گذاری انعطاف‌پذیری بیشتری در برقراری ارتباط با مشتریان خود می‌دهد.

آنها همچنین ممکن است از مهارت‌های متقاعدکننده برای اطمینان دادن به مشتریان خود در مورد استراتژی‌های سرمایه‌گذاری خاص یا انواع دارایی‌ها استفاده کنند که به آنها امکان می‌دهد سبد کارآمدتری بسازند.

مطالب مرتبط:  ۴ سبک ارتباطی اصلی که در محل کار خواهید یافت

مدیریت پروژه

اکثر بانکداران سرمایه گذاری مسئول مدیریت چندین مشتری در یک زمان هستند. توانایی مدیریت کارآمد زمان و تکمیل به موقع پروژه ها مهم است زیرا به آنها اجازه می دهد به همه مشتریان خود به خوبی خدمات رسانی کنند که می تواند شانس آنها را برای دریافت ارجاع از مشتریان فعلی افزایش دهد.

بانکداران سرمایه‌گذاری همچنین ممکن است مهارت‌های مدیریت پروژه را برای رهبری تیم‌های پروژه داخلی بیاموزند، که ممکن است روی بهبود فرآیندهای مدیریت سرمایه‌گذاری شرکت مالی کار کند.

اخلاق کاری

یک اخلاق کاری قوی و تعهد به موفقیت می تواند به یک بانکدار سرمایه گذاری کمک کند تا شغلی موفق ایجاد کند. در سالهای اولیه حرفه بانکداری سرمایه گذاری خود، ممکن است روزهای طولانی و ساعات غیرسنتی کار کنند تا بتوانند پایگاه مشتریان خود را ایجاد کنند و به عنوان یک کارگر سخت شهرت پیدا کنند. از آنجایی که بازار می تواند به سرعت تغییر کند، یک بانکدار سرمایه گذاری موثر اغلب برای تغییر توزیع پورتفولیوی مشتری در کوتاه مدت در دسترس است.

مطالب مرتبط:  نکاتی برای نشان دادن اخلاق کاری

چگونه مهارت های بانکداری سرمایه گذاری را توسعه دهیم

بانکداران سرمایه گذاری معمولاً مهارت های خود را در طول حرفه حرفه ای خود توسعه می دهند. در اینجا چند راه کلیدی برای بهبود مهارت های بانکداری سرمایه گذاری آورده شده است:

تحصیلات

در حالی که بانکداران سرمایه گذاری ممکن است از طیفی از زمینه های تحصیلی باشند، بسیاری از آنها دارای مدرک مالی یا مدیریت تجاری هستند. این برنامه های تحصیلی می توانند بسیاری از مهارت های ارزشمند از جمله مدیریت مالی اولیه و دانش انواع سرمایه گذاری را به شما بیاموزند.

بسته به برنامه ای که انتخاب می کنید، ممکن است مدیریت پروژه و مهارت های تفکر تحلیلی را نیز بیاموزید. اگر مدرک چهار ساله دریافت می کنید، دوره های شما ممکن است شامل کلاس های آموزش عمومی باشد، جایی که می توانید مهارت های خود را در ارتباط نوشتاری و استدلال کمی بهبود بخشید.

برنامه های صدور گواهینامه

در اکثر شرکت‌های خدمات مالی، بانکداران سرمایه‌گذاری باید قبل از اینکه بتوانند شرکت را به عنوان یک بانکدار سرمایه‌گذاری نمایندگی کنند، گواهینامه سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) را دریافت کنند. کسب گواهینامه FINRA شامل گذراندن آزمونی است که دانش شما را از مفاهیم سرمایه گذاری و مدیریت مالی، از جمله قوانین قانونی، آزمایش می کند.

برای قبولی در این آزمون، ممکن است یک دوره مقدماتی را بگذرانید که در آن با مفاهیم تست شده آشنا می شوید. همچنین ممکن است برای افزایش شانس اشتغال و گسترش مهارت های خود در زمینه های تکمیلی، مانند تجزیه و تحلیل مالی، گواهینامه های اضافی را دنبال کنید.

تجربه کاری

بانکداران سرمایه گذاری اغلب حرفه خود را با دوره های کارآموزی در موسسات مالی آغاز می کنند. آنها ممکن است این دوره های کارآموزی را در طول یا بعد از برنامه های تحصیلی خود تکمیل کنند. برنامه های کارآموزی مالی می تواند به بانکداران سرمایه گذاری آینده نحوه عملکرد شرکت های مالی را بیاموزد و به آنها اجازه دهد تا بانکداران سرمایه گذاری با تجربه، مدیران صندوق و سایر متخصصان را در کار روزانه خود مشاهده کنند .

بسته به دوره کارآموزی، بانکدار سرمایه گذاری آینده ممکن است تحقیق در مورد سرمایه ها و فرصت های سرمایه گذاری را تمرین کند یا به یک متخصص مالی خاص در کار با مشتریان کمک کند. آنها همچنین می توانند تجربیات ارزشمندی در مشاغل مالی ابتدایی کسب کنند، جایی که می توانند در مورد استراتژی های سرمایه گذاری بیاموزند و مهارت های ارتباطی خود را توسعه دهند .

مطالب مرتبط:  ۶ مورد از بهترین مشاغل مالی ابتدایی (با حقوق)

مهارت های بانکداری سرمایه گذاری در محل کار

مهارت های یک بانکدار سرمایه گذاری ممکن است به آنها اجازه دهد تا طیف گسترده ای از وظایف را انجام دهند، از جمله:

• حسابرسی پرتفوی دارایی های موجود مشتریان جدید

• تحقیق در مورد فرصت های سرمایه گذاری

• پیگیری شرایط بازار

• توصیه انواع خاصی از دارایی ها یا حساب ها برای به حداکثر رساندن ثروت مشتری و به حداقل رساندن جریمه های مالیاتی

• کمک به مشتریان برای تعیین اهداف مالی

چگونه مهارت های بانکداری سرمایه گذاری را برجسته کنیم

برجسته کردن مهارت های بانکداری سرمایه گذاری بخش مهمی از به دست آوردن یک شغل به عنوان یک بانکدار سرمایه گذاری است. با نکات زیر می توانید مهارت های خود را در رزومه، نامه پوششی و در طول مصاحبه شغلی برجسته کنید:

مهارت های بانکداری سرمایه گذاری برای رزومه و نامه شما

مهارت های بانکداری سرمایه گذاری خود را در رزومه و نامه پوششی خود با نکات زیر برجسته کنید:

• مهارت هایی را که در هر موقعیت استفاده می کنید فهرست کنید. می‌توانید با فهرست کردن مهارت‌هایی که در موقعیت‌های مختلف استفاده می‌کنید، برخی از مهارت‌های بانکداری سرمایه‌گذاری خود را برجسته کنید. این مهارت ها را به تجربه خاصی که در آن شروع به استفاده از آنها کردید، مرتبط می کند.

• در مورد مهارت های خاص از شرح شغل بحث کنید. بحث در مورد مهارت های خاصی که در شرح شغل مورد بحث قرار می گیرد، نشان می دهد که چرا شما برای این موقعیت مناسب هستید. همچنین نشان دهنده تعهد به موقعیت است و نشان می دهد که الزامات را خوانده اید.

• گواهینامه ها یا عضویت هایی را که ثابت می کنند مهارت دارید را فهرست کنید. همچنین می‌توانید مهارت‌های بانکداری سرمایه‌گذاری را با فهرست کردن گواهی‌ها یا عضویت‌هایی که از مهارت‌ها استفاده می‌کنند برجسته کنید. برای مثال، می‌توانید با فهرست کردن یک باشگاه دانشجویی یا گروهی که رهبری آن را بر عهده دارید، مهارت‌های رهبری را نشان دهید.

• در مورد چگونگی بهبود مهارت های خود بحث کنید. علاوه بر بحث در مورد مهارت هایی که در نامه یا رزومه خود دارید، جزئیاتی را در مورد اینکه چگونه در حال حاضر مهارت های خود را بهبود می بخشید، به اشتراک بگذارید. این ممکن است شامل کلاس‌هایی باشد که شرکت می‌کنید یا عضویت‌هایی که فعال هستند.

مرتبط:  مهارت های مالی برای درج در رزومه 

مهارت های بانکداری سرمایه گذاری برای مصاحبه شغلی شما

مهارت های بانکی خود را در طول مصاحبه شغلی با نکات زیر برجسته کنید:

• فهرستی از موقعیت های کاری تهیه کنید. می توانید با آماده کردن پاسخ های مصاحبه رفتاری از قبل، مهارت های خود را در مصاحبه نشان دهید. فهرستی از موقعیت های کاری که در آن مهارت های خاصی را به کار برده اید، تهیه کنید تا بتوانید آنها را در طول مصاحبه به خاطر بسپارید.

• در مورد رشد مهارت سوال بپرسید. با پرسیدن سوالاتی در مورد آموزش، علاقه خود به این موقعیت و همچنین تعهد خود را به پیشرفت مداوم نشان دهید. در مورد راه هایی که می توانید مهارت های مطلوب را بیشتر توسعه دهید پرس و جو کنید.

• مهارت های خود را در حین پاسخ دادن به سوالات خود نشان دهید. برخی از مهارت ها مانند رهبری یا اعتماد به نفس را می توانید در طول مصاحبه نشان دهید. به عنوان مثال، می توانید مهارت های ارتباطی خود را با پاسخ دادن کامل به هر سوال نشان دهید.

• فهرستی از مهارت هایی که می خواهید در مورد آنها بحث کنید تهیه کنید. تهیه فهرستی از مهارت های خاصی که می خواهید در هنگام آماده شدن برای مصاحبه در مورد آنها صحبت کنید، می تواند مفید باشد. این تضمین می‌کند که مهارت‌های خاصی را که برای به اشتراک گذاشتن آن‌ها برای شما مهم است، به یاد می‌آورید.