راهنمای ورود به بانکداری سرمایه گذاری

صنعت مالی دارای چندین حوزه تخصصی برای فراگیری و تخصص است که از جمله این تخصص ها می توان به بانکداری سرمایه گذاری (investment banking) اشاره کرد. بانکداری سرمایه گذاری فرصت های شغلی فراوانی را برای متخصصان با سطوح مختلف تحصیلات و مهارت ها ارائه می دهد. با تحقیق در مورد روش‌های مختلف برای ورود به بانکداری سرمایه‌گذاری، می‌توانید برنامه‌ای را شروع کنید که با شرایط و چارچوب زمانی شغلی شما هماهنگ باشد.

در این مقاله از ایوسی، به تعریف بانکداری سرمایه‌گذاری، چند روش ورود به بانکداری سرمایه‌گذاری و اقدامات لازم برای شروع حرفه در بانکداری سرمایه‌گذاری می‌پردازیم.

بانکداری سرمایه گذاری چیست؟

بانکداری سرمایه گذاری بخشی از یک مؤسسه بانکی است که هدف آن کمک به شرکت ها یا سازمان های دولتی در به دست آوردن وجوه یا روابط با سرمایه گذار است. بانکداری سرمایه‌گذاری همچنین به مشتریان مشاوران مالی ارائه می‌دهد تا به آنها در انجام مذاکرات تجاری، ادغام، خرید و انواع تراکنش‌ها ی مالی کمک کنند. هدف بانکداری سرمایه گذاری این است که اطمینان حاصل شود که مشتریان خدمات مالی مناسبی را برای حمایت از شیوه های مالی اخلاقی دریافت می کنند.

مرتبط: بهترین سرمایه گذاری در ایران کدام است؟

انواع مشاغل بانکداری سرمایه گذاری

انواع تخصص های شغلی در بانکداری سرمایه گذاری با مسئولیت ها و شرایط صلاحیت متفاوت وجود دارد. در اینجا چند نمونه از مشاغل بانکداری سرمایه گذاری در دسترس شما هستند:

تحلیلگر بانکداری سرمایه گذاری

تحلیلگران بانکداری سرمایه گذاری در مورد فرصت های سرمایه گذاری تحقیق می کنند و بر تراکنش های بین مشتریان خود و سایر نهادها نظارت می کنند تا اطمینان حاصل کنند که مشتریان آنها تصمیمات سرمایه گذاری هوشمندانه ای می گیرند. آنها داده‌های مالی شرکت‌های مختلف را بررسی می‌کنند و ریسک‌ها را ارزیابی می‌کنند تا تعیین کنند که آیا مشتری آنها باید در یک شرکت سرمایه‌گذاری کند یا خیر، و اگر چنین است، چقدر باید سرمایه‌گذاری کند. تحلیلگران بانکداری سرمایه گذاری معمولاً مدرک لیسانس خود را در رشته مالی یا حسابداری می گذرانند، اما برخی از کارفرمایان ممکن است نامزدهای دارای مدرک کارشناسی ارشد در رشته مالی یا سایر حوزه های تخصصی را ترجیح دهند.

مرتبط: برای سرمایه‌گذاری، ۱۷ اصل صحیح آن را بشناسید

کارشناس بانک سرمایه گذاری

همکاران بانک سرمایه گذاری در نقش های نظارتی کار می کنند تا کار تحلیلگر را بررسی کنند و تکالیف خاصی را بر اساس نیاز مشتری تعیین کنند. آنها همچنین رابطه مستقیم تری با کارکنان مدیریت بالاتر در یک بانک سرمایه گذاری دارند و در مقایسه با تحلیلگران، تعاملات چهره به چهره بیشتری با مشتریان دارند. برای تبدیل شدن به یک همکار بانک سرمایه گذاری، به تجربه قبلی در نقش تحلیلگر یا مدرک کارشناسی ارشد نیاز دارید.

پذیره نویس سرمایه گذاری

پذیره نویسان سرمایه گذاری مسئول اقدام از جانب مشتریان خود برای هماهنگی عرضه های اولیه عمومی (IPO) و تعیین راه های افزایش سرمایه برای یک شرکت هستند. آنها همچنین مسئولیت تعیین نیازهای سرمایه گذار و چگونگی ساختار مذاکرات را برای به دست آوردن حداکثر سود از یک سرمایه گذاری دارند. پذیره‌نویسان سرمایه‌گذاری معمولاً به مدرک لیسانس در حسابداری، اقتصاد یا امور مالی نیاز دارند، اما ممکن است از مدرک کارشناسی ارشد برای نقش‌های بالاتر بیمه‌گر نیز بهره ببرند.

بانکدار ادغام و تملک

بانکداران ادغام و تملک از نزدیک با مدیران شرکت همکاری می کنند تا در مورد خرید شرکت های دیگر، ترکیب شعب یا بخش های شرکت، مشاوره مالی ارائه دهند. آنها مدل های مالی را برای تعیین هزینه پیش بینی شده استخدام کارکنان جدید و جذب محصولات یا خدمات دیگر ایجاد و بررسی می کنند. برای تبدیل شدن به یک بانکدار ادغام و تملک، معمولاً باید مدرک لیسانس در زمینه هایی مانند امور مالی، حسابداری یا اقتصاد داشته باشید و پس از آن یک یا چند سال در نقش بانک سرمایه گذاری کار کنید.

معاون بانک سرمایه گذاری

یک معاون بانک سرمایه گذاری بر کارکنان سرمایه گذاری سطح پایین تر از جمله همکاران و تحلیلگران نظارت می کند. آنها همچنین به طور منظم با مدیر و مدیر عامل شرکت خود در ارتباط هستند. مسئولیت اصلی آنها انتقال اطلاعات بین مدیر یا مدیر عامل و کارمندان سطح پایین است. از آنجایی که آنها بیشتر نقش رهبری دارند، معاون رئیس معمولاً مستقیماً روی مدل های تحقیقاتی سرمایه گذاری یا مالی کار نمی کند. در عوض، آنها اختیار هماهنگی خریدهای بالقوه بین مشتریان و کسب و کارهای بزرگتر را دارند.

معاونان بانکداری سرمایه گذاری معمولاً باید مدرک لیسانس یا فوق لیسانس حسابداری یا امور مالی را دریافت کنند و پس از آن چند سال تجربه حرفه ای به عنوان کاردان بانک سرمایه گذاری داشته باشند.

مدیر بانک سرمایه گذاری

مدیران بانک‌های سرمایه‌گذاری یا معاونان ارشد مسئول تحقیق در مورد مشتریان بالقوه در منطقه خود، انجام تحقیقات بازار و تحلیل‌های مالی و ارائه ارائه‌هایی برای دستیابی یا تمدید قرارداد با مشتریان هستند. آنها همچنین با معاون رئیس و مدیر عامل برای تعیین نیازهای شرکت خود و پروژه های خاص برای ارائه به تحلیلگران و همکاران همکاری نزدیک دارند. مدیران بانک های سرمایه گذاری معمولا دارای مدرک کارشناسی ارشد در رشته مالی هستند و پس از آن تجربه کاری قبلی به عنوان کاردان و معاون رئیس دارند.

با این حال، مدیران همچنین می توانند با اخذ مدرک لیسانس در حسابداری یا امور مالی و پس از کسب تجربه کاری به عنوان تحلیلگر، کاردان و معاون رئیس، راه خود را برای رسیدن به یک موقعیت تلاش کنند.

مدیر عامل بانک سرمایه گذاری

مدیران عامل بانک سرمایه گذاری مسئول نظارت بر کلیه عملیات با یک شرکت سرمایه گذاری یا بانک هستند. آنها اغلب از طرف کارفرمای خود برای ملاقات با مشتریان احتمالی، کمک در مذاکرات، هماهنگی معاملات ادغام یا اکتساب و تعیین ارزش یک کسب و کار کوچک خاص قبل از پیشنهاد گزینه های خرید بالقوه سفر می کنند. آنها همچنین در ارتباط نزدیک با مدیر و معاون شرکت خود باقی می مانند تا انتظارات خود را در مورد چگونگی ادامه معاملات بالقوه سرمایه گذاری بیان کنند.

مدیران عامل بانکداری سرمایه‌گذاری معمولاً باید مدرک کارشناسی ارشد در رشته مالی دریافت کنند و سپس ۱۰ سال یا بیشتر در نقش‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری به عنوان معاون، معاون یا مدیر کار کنند. در طول این مدت، آنها دانش مشاغل مختلف مورد نیاز برای حفظ بانک های سرمایه گذاری و نحوه تعامل موثر با مشتریان را جمع آوری می کنند.

مطالب مرتبط: بانکداری سرمایه گذاری: هر آنچه که باید بدانید

چندین روش برای ورود به بانکداری سرمایه گذاری

به دلیل مسیرهای شغلی متنوع و فرصت‌های رشد داخلی ارائه شده در بانکداری سرمایه‌گذاری، راه‌های مختلفی برای شروع کار در این صنعت وجود دارد. این روش‌ها را برای ورود به بانکداری سرمایه‌گذاری مرور کنید تا به شما در یافتن روش مناسب برای نیازهایتان کمک کند:

به عنوان دانشجوی کارشناسی

قبل یا در حین تکمیل برنامه لیسانس، می توانید اقدامات پیشگیرانه را برای آماده شدن برای شغلی در بانکداری سرمایه گذاری شروع کنید. این بدان معناست که رشته مالی خود را زودتر اعلام کنید و تا حد امکان دوره های مالی و تجاری را تکمیل کنید. در طول این مدت باید با یک یا چند استاد که در زمینه بانکداری سرمایه گذاری یا حوزه مرتبط با آن تجربه دارند، تماس بگیرید. آنها ممکن است بتوانند به شما کمک کنند تا با اعضای فارغ التحصیل که در حال حاضر در نقش های بانکداری سرمایه گذاری هستند ارتباط برقرار کنید و به شما اجازه دهند برای فرصت های آینده شبکه سازی کنید.

یکی دیگر از راه های عالی برای ایجاد شبکه در حین اخذ مدرک لیسانس، دنبال کردن دوره های کارآموزی در بانک ها یا شرکت های سرمایه گذاری است. این به شما امکان می دهد تا تجربه صنعت را به دست آورید و به طور بالقوه ارتباطات کارفرمای ارزشمندی برای شروع کار به عنوان یک تحلیلگر پس از فارغ التحصیلی ایجاد کنید.

پس از فارغ التحصیلی از یک برنامه کارشناسی

پس از دریافت مدرک لیسانس در رشته مالی یا یک حوزه مرتبط، باید برای شغل به عنوان تحلیلگر بانک سرمایه گذاری در شرکت های مختلف اقدام کنید. این یک شغل سطح پایه در بانکداری سرمایه گذاری است که می تواند فرصت های شغلی بیشتری را در طول زمان آغاز کند. اگر در یافتن شغل تحلیلگر سرمایه گذاری یا انجام مصاحبه های شرکتی با مشکل مواجه هستید، چند شغل دیگر وجود دارد که می تواند شما را برای حرفه ای در بانکداری سرمایه گذاری آماده کند و صلاحیت های شما را افزایش دهد. این مشاغل شامل موقعیت های مالی شرکت مانند مشاوران مالی یا تحلیلگران مالی است.

به عنوان دانشجوی کارشناسی ارشد

گرفتن مدرک کارشناسی ارشد در امور مالی یک راه عالی برای ارتقاء مدارک شماست. همچنین به کسانی که مدرک لیسانس در رشته مالی نگرفته‌اند اجازه می‌دهد به تحصیلات مرتبط برای موقعیت بانکداری سرمایه‌گذاری دست یابند. به عنوان مثال، اگر مدرک لیسانس در مدیریت بازرگانی دریافت کرده اید، ادامه تحصیل در مقطع کارشناسی ارشد در رشته مالی به شما کمک می کند تا با نامزدهایی که مدرک لیسانس مالی را دریافت کرده اند، قرار بگیرید.

دریافت مدرک کارشناسی ارشد مستقیماً پس از لیسانس یا پس از چند سال تجربه در صنعت به شما امکان می دهد به جای شروع به عنوان یک تحلیلگر، یک موقعیت کاردانی به دست آورید و شما را واجد شرایط بیشتری برای نقش های رهبری در شرکت های سرمایه گذاری می کند.

به عنوان یک دارنده مدرک کارشناسی ارشد با تجربه صنعت

اگر قبلاً مدرک کارشناسی ارشد همراه با تجربه صنعتی در نقش های مرتبط با امور مالی دارید، ممکن است بتوانید با تجربه قبلی محدود در صنعت شروع به کار در بانکداری سرمایه گذاری کنید. این زمانی است که اتصالات شبکه و صنعت اهمیت پیدا می کند، زیرا بانکداری سرمایه گذاری معمولاً به ترکیبی از تجربه IB و پیشینه مالی نیاز دارد. بسته به پیشینه حرفه ای و انواع ارتباطاتی که دارید، ممکن است لازم باشد به عنوان یک همکار شروع کنید.

مطالب مرتبط: بانک های سرمایه گذاری چه می کنند؟ تعریف و نقش بانکداران سرمایه گذاری

اقدامات لازم برای ورود به بانکداری سرمایه گذاری

صرف نظر از سطح تحصیلات یا آرزوهای شغلی شما در بانکداری سرمایه گذاری، چند مرحله کلیدی وجود دارد که می تواند به شما در شروع کار در بانکداری سرمایه گذاری کمک کند. در اینجا یک لیست راهنمایی از مراحل وجود دارد که به شما کمک می کند روند را طی کنید:

1. از دوره های کارآموزی و گواهینامه ها استفاده کنید. دوره های کارآموزی نشان دهنده علاقه شما به بانکداری سرمایه گذاری و تجربه شما در این صنعت است، حتی اگر هنوز در یک برنامه تحصیلی هستید. همچنین اگر کارفرمایان بالقوه را با اخلاق کاری و انگیزه خود تحت تأثیر قرار دهید، شما را با کارفرمایان بالقوه مرتبط می کند. گواهینامه‌های مدیریت ثروت، مدل‌سازی مالی یا تجزیه و تحلیل مالی به تقویت صلاحیت‌های شما برای نقش‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری کمک می‌کنند، به خصوص اگر تجربه قبلی کار در بانکداری سرمایه‌گذاری را نداشته باشید.

2. رزومه خود را به سمت بانکداری سرمایه گذاری تهیه کنید. با گنجاندن مهارت‌های مناسب و توصیف تجربیات حرفه‌ای به‌گونه‌ای که توانایی‌های مالی شما را افزایش می‌دهد، می‌توانید صلاحیت‌های خود را به گونه‌ای ارتقا دهید که شما را واجد شرایط یک نقش سرمایه‌گذاری کند. به عنوان مثال، اگر یک یا چند شغل دارید که به غیر از تجزیه و تحلیل مالی، نظارت بر معاملات، وظایف دیگری نیز داشتند، حتماً آنها را حذف کنید و جزئیات بیشتری در مورد وظایف مربوط به امور مالی ارائه دهید.

3. در رویدادهای شبکه شرکت کنید و ارتباط خود را با ارتباطات صنعت حفظ کنید. از آنجایی که بانکداری سرمایه گذاری به تحصیلات و تجربیات شغلی خاصی نیاز دارد، مهم است که به طور فعال در رویدادهای شبکه ای در طول دانشگاه و بعد از آن شرکت کنید. شما همچنین باید هر چند ماه یکبار ارتباط خود را چک کنید تا به آنها و پتانسیل هایتان را یادآوری کنید. این می تواند شامل یک پیام ساده “امیدوارم همه چیز خوب باشد” یا ارسال یک کارت تعطیلات برای آنها و خانواده آنها باشد.

4. در مورد کارفرمایان بالقوه و موقعیت‌های شغلی ذهن باز بمانید. هنگامی که جستجوی شغلی خود را برای یک موقعیت بانکی سرمایه‌گذاری آغاز می‌کنید، توانایی شما برای روشن‌تر ماندن در مورد محل کار و افرادی که برای آنها کار می‌کنید، می‌تواند به طور بالقوه فرصت‌های شغلی مختلفی را ایجاد کند. برای شما. حتماً برای چندین موقعیت موجود در منطقه خود، در ایالت های مختلف یا حتی خارج از کشور درخواست دهید تا شانس خود را افزایش دهید.

مرتبط: ۶ نوع مشاغل مالی (به علاوه مشخصات شغلی و حقوق)