چگونه به یک فروشنده مالی تبدیل شویم (با مهارت های ضروری)

اگر می خواهید در صنعت سرمایه گذاری کار کنید، ممکن است شغلی را به عنوان یک فروشنده مالی در نظر بگیرید. فروشندگان مالی تحصیلات خوبی در صنعت مالی دارند و برای کار در حرفه خود مجوز دریافت می کنند. درک شرایط لازم برای ورود به این حرفه می تواند به شما کمک کند تصمیم بگیرید که آیا برای شما مناسب است یا خیر.

در این مقاله از ایوسی، نحوه تبدیل شدن به یک فروشنده مالی را توضیح می دهیم و در مورد حقوق و چشم انداز شغلی این حرفه ای صحبت می کنیم.

یک فروشنده مالی چه می کند؟

یک فروشنده مالی دارای وظایف زیر است:

• اطلاعاتی در مورد مقررات دولتی، شرایط بازار و اوراق بهادار به دست آورید

• بررسی شرایط مالی مشتریان

• ارائه اطلاعات و مشاوره در مورد تاریخچه و پتانسیل شرکت ها و دارایی های مختلف

• فروش و خرید کالا از طرف مشتریان

• اطلاعات تجاری را به مشتریان منتقل کنید و هر دستورالعملی را که ارائه می دهند دنبال کنید

• محاسبه و ثبت هزینه های تراکنش

• تفسیر داده های نشریات مالی و گزارش های اوراق بهادار

مطالب مرتبط: راهنمای سواد مالی: تعریف و چگونگی بهبود

چگونه یک فروشنده مالی شویم

در اینجا لیستی از مراحل نحوه تبدیل شدن به یک فروشنده مالی آورده شده است:

۱. مدرک لیسانس بگیرید

یک فروشنده مالی برای تجربه موفقیت در حرفه خود نیازی به تخصص در یک موضوع خاص ندارد، اگرچه اگر مدرک تحصیلی مرتبط با امور مالی یا تجاری را انتخاب کند مفید است. شما ممکن است مدرک لیسانس خود را در موضوعاتی مانند امور مالی، اقتصاد، حسابداری یا مدیریت بازرگانی کسب کنید. در حالی که در حال تکمیل مدرک لیسانس خود هستید، می توانید دوره های کارآموزی را بپذیرید که برنامه شما برای کسب تجربه عملی و ایجاد شبکه حرفه ای خود ارائه می دهد.

مطالب مرتبط: ۶ نوع مشاغل مالی (به علاوه مشخصات شغلی و حقوق)

۲. اخذ مدرک فوق لیسانس را در نظر بگیرید

پس از تکمیل مدرک لیسانس، ممکن است به دنبال تحصیل در مقطع کارشناسی ارشد باشید. داوطلبان ممکن است مدرک کارشناسی ارشد را در رشته مالی یا موضوعات مرتبط دنبال کنند، خواه مدرک کارشناسی مرتبط با امور مالی داشته باشند. ممکن است یک نامزد برای واجد شرایط بودن برای ورود به برنامه کارشناسی ارشد ابتدا چند دوره پیش نیاز را بگذراند، اما این نوع برنامه می تواند دانش پایه ای را که برای موفقیت به عنوان یک معامله گر مالی به آنها نیاز دارد، بدهد. به عنوان مثال، مدرک کارشناسی ارشد در امور مالی می تواند مهارت هایی را در زمینه هایی مانند استراتژی سرمایه گذاری، مدیریت ریسک و تجزیه و تحلیل داده ها به شما آموزش دهد.

۳. یک موقعیت در سطح ورودی پیدا کنید

پس از پایان تحصیلات خود، می توانید شروع به جستجوی یک موقعیت ابتدایی کنید. دلالان مالی مشتاق می توانند به عنوان تحلیلگر بودجه، تحلیلگر داده یا بیمه نویس شروع به کار کنند. کار در این نوع موقعیت ها می تواند به شما کمک کند سواد مالی خود را اصلاح کنید و یاد بگیرید که چگونه با مشتریان ارتباط برقرار کنید.

مرتبط: ۸ شغل محبوب در رشته مالی

۴. قبولی در آزمون های مجوز مناسب

برای کار در ایالات متحده، معامله گران مالی نیاز به گذراندن آزمون های مجوز خاص دارند. شما می توانید در آزمون های سری ۷ و سری ۶۳ که سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی برگزار می کند مطالعه کرده و شرکت کنید. پس از قبولی در این آزمون ها، گواهی خرید و فروش اوراق بهادار مانند صندوق های سرمایه گذاری مشترک، اوراق قرضه و سهام را دریافت می کنید. شما همچنین دارای مجوز فدرال برای ارائه مشاوره مالی به مشتریان هستید.

بر اساس این آزمون های صدور گواهینامه پایه، یک فروشنده مالی می تواند امتحانات دیگری را نیز برای افزودن به اعتبار خود انتخاب کند. برخی از کارفرمایان ممکن است از نامزدها بخواهند که گواهینامه های اضافی داشته باشند. به عنوان مثال، می توانید در آزمون سری ۳ برای خرید و فروش کالا شرکت کنید.

مطالب مرتبط: ۱۰ مهارتی که تحلیلگران مالی به آنها نیاز دارند

۵. برای موقعیت های فروشنده مالی درخواست دهید

هنگامی که گواهینامه های خود را به دست آوردید، می توانید برای موقعیت های فروشنده مالی اقدام کنید. تحصیلات، تجربه کاری و مجموعه مهارت های منحصر به فرد خود را با استفاده از رزومه و نامه پوششی خود برجسته کنید. مطمئن شوید که نامه پوشش خود را برای هر شغل منحصر به فردی که برای آن درخواست می کنید ارائه می دهید تا کارفرمایان بالقوه بتوانند متوجه شوند که چرا شما یک کارمند ارزشمند هستید.

مطالب مرتبط: کارگزاران در مقابل فروشندگان: تفاوت چیست؟

محیط کار یک فروشنده مالی

یک فروشنده مالی این فرصت را دارد که در طول حرفه خود در محیط های مختلف کار کند. به عنوان مثال، آنها می توانند برای کارگزاری های سهام خصوصی یا دولتی کار کنند. سایر مکان‌های استخدامی ممکن است شامل سازمان‌های برنامه‌ریزی مالی، فعالیت‌های قانونی، شیوه‌های حسابداری و بانک‌ها باشد.

دلالان مالی عمدتاً کار خود را در یک رایانه در یک محیط اداری کامل می کنند. آنها ممکن است فرصت سفر برای ارائه پیشنهادات در طبقه معاملات بورس یا ملاقات با مشتریان برای بحث در مورد اهداف مالی خود داشته باشند. اکثر معامله گران مالی فقط در ساعاتی کار می کنند که بازار سهام باز است. اگر یک فروشنده مالی مشتریان بین المللی داشته باشد، ممکن است مجبور شوند ساعات بیشتری کار کنند.

موارد مرتبط: فروشنده چیست؟ انواع و مزایا

مهارت های ضروری برای یک فروشنده مالی

در اینجا لیستی از مهارت های ضروری برای یک فروشنده مالی برای پیاده سازی در کار خود آورده شده است:

• استعداد استفاده از کامپیوتر و برنامه های نرم افزاری مرتبط با امور مالی

• امکان انجام محاسبات سریع ریاضی

• توانایی انجام تحقیقات بازار

• مهارت های تحلیلی، حل مسئله و تفکر انتقادی

• توانایی کار مستقل

• توانایی برقراری ارتباط با مشتریان

• توانایی توضیح مفاهیم پیچیده به روشی مفید

• توانایی ایجاد اعتماد با مشتریان

• توانایی مذاکره

مرتبط: مهارت های مالی: تعریف و مثال

میانگین حقوق و چشم انداز شغلی برای معامله گران مالی

در حالی که Glassdoor Salries اطلاعات متوسط ​​حقوق یک فروشنده مالی را ندارد، اطلاعات مربوط به شغل مرتبط با یک کارگزار مالی را دارد. کارگزاران مالی در آمریکا به طور متوسط ​​۱۱۸۶۶۵ دلار در سال حقوق می گیرند (و حقوق این گروه در ایران چیزی حدود ۲۶۹۳۰۰۰۰۰ تومان در سال است). حقوق سالانه یک فروشنده مالی ممکن است بسته به شرکتی که در آن کار می‌کند و محل زندگی‌اش متفاوت باشد. معامله گران مالی ممکن است پتانسیل درآمد بالاتری داشته باشند اگر تحصیلات تکمیلی را گذرانده باشند یا تجربه کاری زیادی در شرکت های محبوب داشته باشند.

با توجه به اداره آمار کار آمریکا، رشد شغلی برای افرادی که در امور مالی تخصص دارند طی ۱۰ سال آینده مثبت است. هم برای متخصصان مالی و هم برای مشاوران مالی شخصی، چشم انداز شغلی بین سال های ۲۰۲۰ تا ۲۰۳۰ حدود ۵ درصد است. این رشد مشابه میانگین رشد همه مشاغل است که حدود ۸ درصد است.