مدیریت سرمایه گذاری شرکت شما را در مسیری قرار می دهد که به اهداف مالی خود دست یابد و روابط با مشتریان فعلی را بهبود بخشد. این مفهوم علاوه بر انتخاب سهام سودآور و توسعه پرتفوی شما، تجزیه و تحلیل مالی را نیز در بر می گیرد. مدیریت موفقیت آمیز سرمایه گذاری های شما می تواند منجر به پتانسیل بالاتری در بازده سرمایه گذاری بیشتر در آینده شود.
در این مقاله از ایوسی، مدیریت سرمایه‌گذاری چیست، مدیران سرمایه‌گذاری چه می‌کنند، تفاوت‌های بین مدیریت سرمایه‌گذاری و بانکداری سرمایه‌گذاری و مهارت‌هایی که برای تبدیل شدن به یک مدیر سرمایه‌گذاری نیاز دارید، بحث می‌کنیم.
بیشتر بخوانید: تعیین اهداف برای بهبود شغل خود
مدیریت سرمایه گذاری چیست؟
مدیریت سرمایه گذاری عملی است برای نظارت بر دارایی های مالی شما، همراه با سرمایه گذاری هایی که بخشی از پرتفوی شما را تشکیل می دهند. شما تصمیم می گیرید که استراتژی کوتاه مدت و بلندمدتی را که شامل به دست آوردن و فروش دارایی های فهرست شده در پورتفولیوی شما است، انجام دهید.
استراتژی شما همچنین می تواند شامل بودجه بندی و خدمات مالیاتی باشد که به شما ارائه می شود. این اصطلاح را می توان به عنوان مدیریت ثروت نیز توصیف کرد، اما هدف از آن ارائه خدمات به مشتریانی است که با پول آنها کار می کنید. سرمایه گذاران می توانند از یک شخص یا موسسه ای مانند دولت، یک شرکت بیمه و یا یکی که برنامه های بازنشستگی را مدیریت می کند تشکیل شوند.
بیشتر بخوانید: برنامه ریزی استراتژیک چیست؟ تعریف، تکنیک ها و مثال ها
مدیران سرمایه گذاری چه می کنند؟
یک مدیر سرمایه گذاری مسئول مدیریت پرتفوی مشتریان خود است و اهداف آنها را برای مدیریت دارایی های مالی آنها بررسی می کند. آنها راه‌هایی برای تخصیص سهام و اوراق قرضه ارائه می‌کنند که با اهداف مشتری مطابقت دارد، در صورت لزوم سرمایه‌گذاری‌ها را خرید و فروش می‌کنند، بر عملکرد پرتفولیو نظارت می‌کنند و نتایج را به مشتریان خود گزارش می‌دهند.
مشتریان معمولاً برای کار با یک مدیر سرمایه گذاری باید یک حساب سرمایه گذاری ایجاد کنند، اما اگر معتقدند به نفع آنهاست، می توانند به آنها در انتقال پول از حساب بازنشستگی کمک کنند. آنها همچنین به سوالات مربوط به ریسک های سرمایه گذاری های خاص و عوامل موثر بر ریسک، از جمله شرایط بازار سهام و عملکرد آن می پردازند.
اگر مشتری به دنبال موارد زیر است، ممکن است بخواهد با یک مدیر سرمایه گذاری مشورت کند:
-
پس انداز برای بازنشستگی
-
پس انداز و تامین مالی برای صندوق تحصیلی فرزندانشان
-
پس انداز برای یک خرید بزرگ، مانند ماشین، خانه یا …
بیشتر بخوانید: درک مبانی توسعه استراتژی
مدیریت سرمایه گذاری در مقابل بانکداری سرمایه گذاری
اگر قصد دارید در صنعت مالی کار کنید، مهم است که تفاوت بین مدیریت سرمایه گذاری و بانکداری سرمایه گذاری را بدانید. برخی از تفاوت های بین مدیریت سرمایه گذاری و بانکداری سرمایه گذاری عبارتند از:
مسئولیت های شغلی متفاوت:
یک مدیر سرمایه گذاری مسئول کار با مشتریان برای مدیریت ثروتی است که در حال حاضر دارند. آنها عملکرد مالی را تجزیه و تحلیل می کنند و بینش خود را در مورد توصیه های مربوط به خرید و فروش سهام ارائه می دهند. از سوی دیگر، بانکداران سرمایه‌گذاری روی تولید سرمایه برای پرداختن به اهداف مالی شرکت و کمک به مدیریت موقعیت‌های مالی پیچیده مانند ادغام و تملک و عرضه‌های عمومی اولیه کار می‌کنند.
انواع مشتریان:
مشتریان یک مدیر سرمایه گذاری می توانند با یک فرد یا موسسه، مانند یک صندوق بازنشستگی یا یک شرکت بیمه باشند، در حالی که یک بانکدار سرمایه گذاری در درجه اول با شرکت های مرتبط با امور مالی کار می کند. با این حال، هر دوی این سمت ها بسته به اینکه چگونه می خواهند به اهداف خود برسند، می توانند با دولت همکاری کنند.
تعداد ساعات کار:
مدیران سرمایه گذاری ساعات کاری را تغییر داده اند، زیرا برنامه آنها به زمان باز و بسته شدن بازار سهام بستگی دارد. اگر مشتریانی داشته باشند که در مناطق زمانی مختلف مانند بازارهای اروپایی و آسیایی کار می کنند، مدیران سرمایه گذاری می توانند برنامه شلوغی داشته باشند. بانکداران سرمایه گذاری ساعات کاری را افزایش داده اند که آنها را ملزم می کند تا بیش از ۴۰ ساعت در هفته کار کنند، بنابراین قبل از ادامه این مسیر شغلی، مطمئن شوید که این موضوع را در نظر بگیرید.
بیشتر بخوانید: انتخاب مسیر شغلی در ۹ مرحله
مهارت برای مدیران سرمایه گذاری
مدیران سرمایه گذاری باید دارای مهارت های مختلفی باشند تا بتوانند در این نقش به خوبی عمل کنند. چند مهارتی که می توانید در یک رزومه بگنجانید عبارتند از:
اعتماد به نفس:
یک مدیر سرمایه گذاری باید برای انجام مسئولیت های این نقش مطمئن باشد. اعتماد به نفس توانایی شما را برای ایجاد انگیزه در هنگام کار در موقعیت های پرخطر در رابطه با ثروت مشتریان افزایش می دهد. هرچه بیشتر با موفقیت نیازهای مشتریان خود را برآورده کنید، اعتماد بیشتری می توانید بر اساس تجربه قبلی خود ایجاد کنید.
مهارت های مدیریت زمان:
یک مدیر سرمایه گذاری باید مراقب زمان باز و بسته شدن بازارها باشد تا به درستی عملکرد سهام معامله شده در آن روز را ردیابی کند. همچنین باید اولویت بندی کنید که کدام مشتریان سزاوار زمان بیشتری هستند و در پیچیدگی گردش کاری که برای رسیدن به اهدافشان نیاز دارید، فاکتور بگیرید. در صورت نیاز به کاهش حجم کاری و تمرکز بر روی کارهای با اولویت، سعی کنید وظایف را به کارکنان سطوح پایین تر محول کنید.
مهارت های تحلیلی:
شما باید از مهارت های تحلیلی برای بررسی و اندازه گیری صحیح تاثیر سرمایه گذاری های مشتری خود استفاده کنید. این موقعیت شما را ملزم به بررسی آمار و روند برای پیش بینی بازار سهام در پرتفوی خود می کند. شما باید شواهد کافی برای داده‌هایی که جمع‌آوری می‌کنید جمع‌آوری کنید تا راه‌حلی در مورد گام‌های بعدی که مشتری باید با سرمایه‌گذاری‌های خود بردارد، پیشنهاد دهید.
مهارت های حل مسئله:
یک مدیر سرمایه گذاری باید در دسترس باشد تا بتواند به موقع به تمام سوالات مشتری رسیدگی کند. با مشتریان خود صحبت کنید تا ببینید آیا آنها از خطرات سرمایه گذاری خود اطلاع دارند یا خیر. این ممکن است به شما دستورالعملی بدهد تا به مشکلات قبل از بروز آنها رسیدگی کنید و شما را برای حل آنها آماده کنید. مطمئن شوید که به طور منظم با مشتریان خود تماس بگیرید تا ببینید چگونه برای حفظ رابطه نزدیک با آنها کار می کنند. به این ترتیب، می‌توانید اعتماد طولانی‌مدتی را با آنها ایجاد کنید که به شما امکان می‌دهد در آینده بیشتر همکاری کنید.
مهارت های ارتباطی:
مهارت های ارتباطی توانایی شما را در پردازش و عمل به اطلاعات ارائه شده به شما برجسته می کند. شما باید گوش دادن فعال را با مشتریان خود تمرین کنید، بنابراین می توانید مطمئن شوید که دیدگاه آنها را می شنوید و به جای پاسخ به آن، بر بازخورد آنها تمرکز می کنید. به ژست ها و نشانه های غیرکلامی خود توجه کنید تا نشان دهید که در مورد موضوع مورد بحث خود درگیر هستید.
نکاتی برای تبدیل شدن به یک مدیر سرمایه گذاری
در اینجا لیستی از نکاتی وجود دارد که به شما در جستجوی یک مدیر سرمایه گذاری کمک می کند:
برنامه های لیسانس و فوق لیسانس مناسب را بیابید:
داشتن مدرک کارشناسی ارشد مدیریت بازرگانی احتمال واجد شرایط بودن شما را برای نقش های مدیریت سرمایه گذاری افزایش می دهد. یک برنامه لیسانس خوب می تواند شما را در موقعیتی قرار دهد که شغلی در سطح پایه داشته باشید که شما را به یک نامزد جذاب برای برنامه کارشناسی ارشد در حسابداری، مدیریت ریسک یا امور مالی تبدیل کند.
برای موقعیت های تحلیلگر مالی جستجو کنید:
یک مدیر سرمایه گذاری معمولاً به عنوان یک تحلیلگر مالی شروع می کند. شما همچنین می توانید در دفتر مشاور سرمایه گذاری کار کنید تا تجربه عملی بیشتری کسب کنید. سعی کنید با یک مدیر سرمایه گذاری از طریق دانشگاه خود یا از طریق تماس مستقیم با متخصصان برای یک مصاحبه اطلاعاتی، شبکه سازی کنید، جایی که آنها می توانند در مورد بهترین مسیر برای این حرفه مشاوره ارائه دهند.
گواهینامه دریافت کنید:
مدیران سرمایه گذاری تمایل دارند برای دریافت گواهینامه به یک حامی کارمند نیاز داشته باشند، اما برای تبدیل شدن به یک مدیر سرمایه گذاری باید یکی از آنها را دریافت کنید. می‌توانید قبل از انجام مراحل کسب درآمد، صبر کنید تا تمام وقت در یک شرکت کار کنید.