یک تحلیلگر مالی چه می کند؟
تحلیلگران مالی عملکرد سرمایه گذاری را با جمع آوری و ارزیابی صنعت و داده های مالی اقتصادی پیش بینی می کنند. آنها عملکرد سهام، اوراق قرضه و سایر سرمایه گذاری ها را ارزیابی می کنند و در مورد تصمیمات سرمایه گذاری به مردم و مشاغل توصیه می کنند. آنها در بانک ها، شرکت های اوراق بهادار، شرکت های بیمه، صندوق های بازنشستگی، صندوق های سرمایه گذاری مشترک و سایر مشاغل کار می کنند.
به طور کلی می توان تحلیلگران مالی را به دو دسته تقسیم کرد: تحلیلگران سمت خرید و تحلیلگران سمت فروش. تحلیلگران طرف خرید، استراتژی های سرمایه گذاری را برای سازمان ها توسعه می دهند، در حالی که تحلیلگران طرف فروش به نمایندگان فروش خدمات مالی در مورد فروش سهام، اوراق قرضه و سایر سرمایه گذاری ها مشاوره می دهند. برخی از مسئولیت های اصلی آنها عبارتند از:
- تدوین و تجزیه و تحلیل گزارشات مالی و یافتن مغایرت هایی که نیاز به توجه مدیریت ارشد دارد
- توصیه فردی یا مجموعه ای از سرمایه گذاری ها که به عنوان پورتفولیو شناخته می شود
- ارزیابی داده های مالی – چه در حال حاضر و چه گذشته – و شناسایی روندهای اقتصادی و تجاری
- ملاقات با مدیران ارشد و مدیران اجرایی برای به دست آوردن بینش بهتر در مورد چشم انداز سازمان
- تهیه گزارش های مالی با نتیجه گیری قابل اعتماد که مدیریت می تواند از آنها برای اجرای استراتژی های عملیاتی موثرتر استفاده کند
- ارائه گزارش های EOM برای مدیران سطح C
الزامات تحلیلگر مالی
برای به دست آوردن موقعیت به عنوان یک تحلیلگر مالی، چندین مدرک لازم است، از جمله:
تحصیلات
تحلیلگران مالی معمولاً باید حداقل مدرک لیسانس داشته باشند، اگرچه بسیاری از کارفرمایان داوطلبان تحلیلگر مالی را که دارای مدرک کارشناسی ارشد هستند ترجیح می دهند. مدارک ترجیحی لیسانس برای این موقعیت عبارتند از: امور مالی، بازرگانی یا یک رشته مرتبط نزدیک. مدرک مالی مهارت های نظری و تحلیلی را برای دانشجویان فراهم می کند که در این حرفه به آنها نیاز دارند. برخی از دوره های برنامه مالی آنها می تواند شامل امور مالی مدیریتی، مالی سرمایه گذاری، حسابداری، بازارهای مالی، تجارت بین الملل، بازاریابی، آمار، و قانون تجارت و اخلاق باشد.
تحلیلگران مالی مشتاق که علاقه مند به ادامه تحصیل در مقطع کارشناسی ارشد هستند باید برنامه کارشناسی ارشد مدیریت بازرگانی را در نظر بگیرند. در این برنامه، دانش آموزان می توانند یک تخصص در امور مالی را انتخاب کنند.
آموزش
از آنجایی که یک تحلیلگر مالی به طور کلی یک موقعیت در سطح بالاتری است که به ۱۰ سال یا بیشتر تجربه نیاز دارد، بسیاری از آموزش های مورد نیاز برای این نقش در موقعیت های شغلی دیگر اتفاق می افتد. تحلیلگران مالی مشتاق عموماً با تخصص در زمینه خاصی از سرمایه گذاری شروع می کنند. پس از کسب تجربه، اغلب مدیران سبد سهام یک سازمان یا مدیران صندوق برای سرمایه گذاران فردی می شوند.
برای دانشجویانی که مدرک لیسانس را در رشته مالی دنبال می کنند، یک دوره کارآموزی همچنین می تواند تجربه واقعی را برای آموزش رسمی آنها فراهم کند.
گواهینامه ها
برای فروش محصولات مالی معمولاً مجوز لازم است. گفته می‌شود، مجوزها معمولاً باید توسط یک کارفرما حمایت شوند، بنابراین شرکت‌ها معمولاً انتظار ندارند که نامزدها قبل از درخواست یا شروع کار جدید، مجوز داشته باشند. با این حال، آنها ترجیح می دهند که نامزدها دارای گواهینامه حرفه ای باشند. گواهینامه ها توانایی های تحلیلگر را تأیید می کند، به آنها مزیت رقابتی نسبت به سایر نامزدها می دهد و احتمال پیشرفت را بهبود می بخشد. گواهینامه های ترجیحی عبارتند از:
تحلیلگر مالی خبره
این گواهی که توسط موسسه CFA ارائه شده است، شایستگی و یکپارچگی تحلیلگران مالی را اندازه گیری و تأیید می کند. برای به دست آوردن این گواهینامه، داوطلبان باید سه سطح مختلف امتحانی را پشت سر بگذارند که حوزه هایی مانند تجزیه و تحلیل امنیتی، اقتصاد، حسابداری، مدیریت پول و اخلاق را پوشش می دهد. برای واجد شرایط بودن در آزمون، داوطلب باید دارای مدرک لیسانس یا در سال آخر برنامه باشد یا چهار سال سابقه کار حرفه ای داشته باشد. آنها همچنین می توانند ترکیبی از تجربه کاری و تحصیلات که در مجموع چهار سال است داشته باشند. نامزد همچنین باید پاسپورت داشته باشد، ارزیابی به زبان انگلیسی را تکمیل کند و در یک کشور شرکت کننده زندگی کند.
حسابدار حرفه ای خبره
تعیین CPA متخصصان حسابداری را متمایز می کند که متعهد به یادگیری مادام العمر و محافظت از منافع عمومی هستند. اگرچه الزامات صدور گواهینامه می تواند از شهر به شهر و از استان به استان تا حدودی متفاوت باشد، داوطلبان معمولاً باید حداقل ۱۵۰ ساعت مطالعه ترم داشته باشند. بسیاری از هیئت های ایالتی نیز حسابداران را ملزم به داشتن حداقل دو سال سابقه کار می کنند. پس از کسب تجربه و تحصیلات لازم، آنها باید چهار امتحان را به ترتیب و در مدت ۱۸ ماه پس از اتمام اولین امتحان پشت سر بگذارند. برای حفظ گواهینامه، CPA ها باید دوره های آموزش مداوم را تکمیل کنند.
مهارت ها
مهارت های زیادی برای موفقیت در نقش یک تحلیلگر مالی ضروری است، از جمله:
مهارت های تحلیلی:
مهارت های تحلیلی به توانایی جمع آوری و تجزیه و تحلیل اطلاعات برای حل مسئله و شناسایی راه حل ها اشاره دارد. تحلیلگران مالی باید بتوانند طیفی از اطلاعات را برای شناسایی سرمایه گذاری های سودآور تجزیه و تحلیل کنند.
مهارت های ارتباطی:
این شامل ارتباط نوشتاری و کلامی است. تحلیلگران مالی باید بتوانند توصیه های مالی خود را به زبانی واضح و روشن که آنها به راحتی درک کنند به مشتریان منتقل کنند.
مهارت های فنی:
مهارت های ریاضی و کامپیوتر محور برای انجام کار ضروری است. تحلیلگران مالی باید در استفاده از نرم افزار برای تجزیه و تحلیل داده های مالی، تشخیص روندها، پیش بینی ها و ایجاد پورتفولیو برای مشتریان ماهر باشند. آنها همچنین باید توانایی های ریاضی قوی برای تخمین ارزش اوراق بهادار مالی داشته باشند.
توجه به جزئیات:
تحلیلگران مالی باید بتوانند هنگام بررسی سرمایه گذاری ها به جزئیات توجه کنند. مسائل کوچک می توانند پیامدهای مهمی برای سلامت سرمایه گذاری داشته باشند.
مهارت های تصمیم گیری:
تحلیلگران مالی باید به توانایی های خود اطمینان داشته باشند و مهارت های تصمیم گیری قوی برای ارائه توصیه هایی به مشتریان در مورد خرید، نگهداری یا فروش اوراق بهادار داشته باشند.
مرتبط: ۱۰ مهارتی که تحلیلگران مالی به آنها نیاز دارند
محیط کاری تحلیلگر مالی
تحلیلگران مالی معمولاً به طور تمام وقت در دفاتری با ویژگی های زیر کار می کنند:
- برای مدت طولانی پشت میز نشستن
- استفاده از کامپیوتر، دستگاه فکس، پرینتر و سایر تجهیزات اداری
- گهگاه برای ملاقات با شرکت ها یا مشتریان سفر می کنید
اکثر تحلیلگران مالی در شرکت های سرمایه گذاری کار می کنند، اگرچه برخی نیز در خدمات فنی و حرفه ای، در شرکت ها یا در صنعت بیمه کار می کنند.
چگونه یک تحلیلگر مالی شویم
این مراحل معمولاً برای دنبال کردن حرفه ای به عنوان یک تحلیلگر مالی مورد نیاز است:
۱. کسب تحصیلات.
معمولاً انتظار می رود که تحلیلگران مالی مشتاق حداقل مدرک لیسانس داشته باشند، ترجیحاً در امور مالی، تجارت یا سایر زمینه های مشابه. جستجوی موقعیت های باز تحلیلگر مالی در منطقه جغرافیایی خود را انجام دهید و سطح تحصیلات مورد نیاز برای متقاضیان را مشخص کنید. حداقل سطح تحصیلات را بدست آورید. همچنین ممکن است بخواهید در مقطعی یک برنامه MBA را دنبال کنید تا به خودتان مزیت رقابتی بدهید و برای کارفرمایان بالقوه جذاب تر باشید. اگر در دبیرستان هستید، روی دروس ریاضی و کامپیوتر تمرکز کنید یا به دنبال کارآموزی در یک شرکت سرمایه گذاری باشید.
۲. کسب تجربه.
از آنجایی که این نقش اغلب به ۱۰ سال یا بیشتر تجربه نیاز دارد، به دنبال نقش های سطح ابتدایی در یک شرکت سرمایه گذاری باشید تا بتوانید به مدیریت حساب های سرمایه گذاری کمک کنید.
۳. گواهینامه ها را دریافت کنید.
از آنجایی که بسیاری از گواهینامه های مرتبط با این موقعیت نیاز به تجربه دارند، معمولاً قبل از پیگیری گواهینامه به حداقل دو سال تجربه کاری حرفه ای نیاز خواهید داشت. گفته می شود، یک گواهینامه حرفه ای توانایی های شما را تأیید می کند و معمولاً فرصت های شما را برای پیشرفت افزایش می دهد. همچنین برای فروش محصولات مالی به مجوز نیاز دارید، اما مجوز معمولاً نیاز به حمایت مالی از سوی کارفرما دارد.
۴. رزومه خود را به روز کنید.
رزومه خود را با بالاترین سطح تحصیلات، مجوزها و گواهینامه ها و سابقه کاری مرتبط خود به روز کنید. مهارت های قابل انتقالی را که در نقش های قبلی به دست آورده اید برجسته کنید. شرح شغل برای موقعیت های تحلیلگر مالی را مرور کنید و از کلمات کلیدی در سراسر رزومه خود استفاده کنید.
۵. برای مشاغل درخواست دهید.
برای موقعیت های باز تحلیلگر مالی در منطقه جغرافیایی خود جستجو کنید و بر اساس تجربه و تحصیلات خود موقعیت هایی را که برای آنها واجد شرایط هستید شناسایی کنید. با استفاده از رزومه به روز شده خود و نامه پوششی که برای هر نقش شخصی سازی شده است، درخواست دهید.
مرتبط: تحلیل و برنامه ریزی مالی: تعریف و نقش های مشترک
مثال شرح شغل تحلیلگر مالی
گروه سرمایه گذاری جذب کننده به یک تحلیلگر مالی که مسئولیت انجام تحلیل های مالی در حمایت از تصمیم گیری مدیریت را بر عهده داشته باشد، نیازمند است. این فرد مسئول انجام تحقیقات عمیق برای شناسایی محرک های مالی و همچنین تجزیه و تحلیل، تفسیر و گزارش یافته های آنها به مدیریت یا مدیران ارشد خواهد بود.
تحلیلگر مالی مسئول بهبود عملکرد مالی از طریق آماده سازی، توسعه و تجزیه و تحلیل مستمر کسب و کار خواهد بود. آنها همچنین از نزدیک با تیم مدیریت برای پیش بینی نتایج مالی همکاری خواهند کرد. انتظار می رود داوطلبان دارای مدرک لیسانس در رشته های مالی یا حسابداری باشند و باید حداقل ۱۰ سال تجربه مرتبط داشته باشند.