مدیر دارایی چه کاری انجام می دهد؟ (به علاوه چگونه یکی شویم)

دنبال کردن حرفه ای در صنعت مالی این فرصت را برای شما فراهم می کند که بر سلامت مالی و موفقیت دیگران تأثیر بگذارید. این شامل انواع مسیرهای شغلی است که به تجزیه و تحلیل و مدیریت مربوط می شود و تخصص های مختلفی برای انتخاب وجود دارد. یادگیری بیشتر در مورد این مشاغل ممکن است به شما کمک کند تعیین کنید کدام یک گزینه مناسب برای شما است.

در این مقاله از ایوسی، مدیریت دارایی را تعریف می‌کنیم، در مورد اینکه یک مدیر دارایی چه می‌کند، توضیح می‌دهیم که چگونه می‌توان به آن تبدیل شد، مهارت‌های مهمی را برای این حرفه‌ها برای توسعه فهرست می‌کنیم و در مورد میانگین حقوق و چشم‌انداز شغلی مورد انتظار برای این حرفه صحبت می‌کنیم.

مطالب مرتبط: ۸ شغل محبوب در رشته مالی

مدیریت دارایی چیست؟

مدیریت دارایی عمل مالی مدیریت پول افراد، شرکت ها یا سازمان های دیگر است. هدف کسب، حفظ و تجارت سرمایه گذاری برای کمک به افزایش ارزش کلی پرتفوی مشتریان و کاهش تهدیدها یا خطرات موفقیت مالی است. این شامل ملاقات با مشتریان برای درک بهتر اهداف و مقاصد مالی آنها برای طراحی پورتفولیو برای کمک به آنها در دستیابی به این اهداف است. سپس مدیریت دارایی نیاز به پیاده سازی و مدیریت این سبد از طریق فعالیت های مالی مانند خرید و مدیریت اوراق قرضه، وجوه و سهام دارد.

بیشتر بخوانید: مدیریت دارایی چیست؟

مدیر دارایی چه می کند؟

یک مدیر دارایی که به آن مشاور مالی یا مدیر پورتفولیو نیز گفته می شود، خدمات مدیریت دارایی را برای دیگران انجام می دهد. بسیاری برای بانک های سرمایه گذاری کار می کنند، اما ممکن است برای انواع دیگر موسسات مالی یا به طور مستقل به عنوان متخصصان خصوصی نیز کار کنند. در حالی که مسئولیت های دقیق ممکن است متفاوت باشد، وظایف رایج برای یک مدیر دارایی عبارتند از:

• ایجاد سبد سرمایه گذاری برای مشتریان

• ملاقات با مشتریان برای آشنایی با اهداف و محدودیت های مالی آنها

• نظارت و به روز رسانی نمونه کارها به صورت روزانه

• پیشنهاد سرمایه گذاری که با اهداف مالی مشتریان همسو باشد

• کاهش خطرات احتمالی که ممکن است بر پرتفوی مشتریان تأثیر بگذارد

• به روز رسانی مشتریان در مورد عملکرد نمونه کارها آنها

چگونه یک مدیر دارایی شویم

برای تبدیل شدن به یک مدیر دارایی مراحل زیر را دنبال کنید:

۱. دنبال مدرک باشید

مدرک مالی، حسابداری یا مدرک مشابه مرتبط با امور مالی را کسب کنید. دوره های کامل در مورد موضوعاتی مانند حسابداری، آمار، محاسبات و مدل سازی مالی. در حالی که اکثر سازمان ها به حداقل مدرک لیسانس نیاز دارند، کسب مدرک کارشناسی ارشد ممکن است به شما امکان دسترسی به فرصت های شغلی بیشتری را بدهد.

۲. یک دوره کارآموزی را به پایان برسانید

فرصت ها را برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد کار در مدیریت دارایی کاوش کنید. هدف از تکمیل یک دوره کارآموزی در حین دریافت مدرک تحصیلی به شما کمک می کند تا مهارت های خود را در یک محیط عملی به کار ببرید. این همچنین ممکن است به شما کمک کند تا ارتباطات مهمی را ایجاد کنید تا به شما در یافتن یک موقعیت ابتدایی پس از فارغ التحصیلی کمک کند.

۳. گواهینامه کسب کنید

برای نشان دادن مهارت ها و دانش خود به کارفرمایان بالقوه، دریافت گواهینامه حرفه ای را در نظر بگیرید. یکی از انواع رایج گواهینامه های حرفه ای برای متخصصان مالی، گواهینامه Chartered Financial Analyst (CFA) از موسسه CFA است. این گواهی تجربه شما را در زمینه تحلیل سرمایه گذاری و مدیریت ثروت تایید می کند.

۴. کسب تجربه مرتبط

به دنبال فرصت هایی برای کسب تجربه بیشتر به عنوان یک حرفه ای مالی باشید. بسیاری از سازمان‌ها قبل از اینکه بتوانند در نقش‌های مدیریت دارایی کار کنند، از افراد حرفه‌ای می‌خواهند که در تجارت، تحلیل مالی یا تحقیق تجربه داشته باشند. این مهم است که در موقعیت‌های مرتبط در پروژه‌های مختلف کار کنید تا به بهترین شکل خود را برای موفقیت به عنوان یک مدیر دارایی آماده کنید.

مهارت های مدیریت دارایی

برخی از مهارت های مهم برای توسعه یک مدیر دارایی عبارتند از:

تفکر تحلیلی

مهارت های تفکر تحلیلی به توانایی ارزیابی انتقادی اطلاعات و تعیین نتیجه گیری معنادار مربوط می شود. این امر به ویژه برای شناسایی روندها و خطرات احتمالی مهم است. مدیران دارایی از مهارت های تفکر تحلیلی برای تجزیه و تحلیل سبد مشتریان خود و ارائه توصیه هایی بر اساس روندهای صنعت استفاده می کنند.

ارتباط

مهارت های ارتباطی شامل مهارت های مورد نیاز برای به اشتراک گذاری، دریافت و پردازش اطلاعات به صورت شفاهی و نوشتاری است. مهارت های ارتباطی عالی به ویژه برای مدیران دارایی مهم است. این مهارت ها به آنها کمک می کند تا مفاهیم مالی را به زبان ساده توضیح دهند تا اطمینان حاصل شود که مشتریان آنها را درک می کنند و از آنها در ایجاد روابط خوب با مشتریان خود حمایت می کنند.

مهارت های تصمیم گیری

مهارت های تصمیم گیری مدیران دارایی را قادر می سازد تا تعیین کنند که چگونه از طرف مشتریان خود با اطمینان عمل کنند. آنها از منطق و داده ها برای تصمیم گیری آگاهانه در مورد اقدامات سرمایه گذاری با در نظر گرفتن بهترین منافع مشتریان خود استفاده می کنند. مهارت های خوب تصمیم گیری نیز ممکن است به آنها کمک کند تا برای جلوگیری از از دست دادن فرصت های سرمایه گذاری خوب، سریع عمل کنند.

ابتکار عمل

ابتکار به احساس خودانگیختگی برای به پایان رساندن وظایف و موفقیت اشاره دارد. برای مدیران دارایی ضروری است که با تحقیق در مورد فرصت های جدید و یادگیری در مورد استراتژی ها و راه حل های مالی جدید، ابتکار عمل نشان دهند. این ممکن است به آنها کمک کند تا به نتایج بهتری برای مشتریان خود دست یابند و به حفظ روابط عالی با مشتری کمک کنند.

مدیریت زمان

مهارت های مدیریت زمان به سازماندهی روز کاری برای اطمینان از تکمیل همه وظایف بدون به خطر انداختن کیفیت عملکرد مربوط می شود. مدیران دارایی اغلب به طور مستقل کار می کنند و مهم است که بتوانند روزهای خود را طوری تنظیم کنند که همه چیز را به پایان برسانند. به طور مشابه، مهارت های مدیریت زمان عالی ممکن است به آنها کمک کند تا تحت فشار به خوبی کار کنند و مسائل فوری را سریعتر حل کنند.

امانت

قابل اعتماد بودن به این اشاره دارد که یک شخص چقدر صادق است و چقدر نسبت به اعمال خود قابل اعتماد است. برای مدیران دارایی بسیار مهم است که قابل اعتماد باشند و بتوانند این را به مشتریان خود ثابت کنند. این کمک می کند تا اطمینان حاصل شود که مشتریان با مدیر دارایی که تصمیمات مالی خوبی از طرف آنها و به نفع آنها می گیرد، احساس راحتی می کنند.

حقوق مدیر دارایی

میانگین حقوق ملی برای یک مدیر دارایی ۱۶۷۵۲۶۰۰۰ تومان در سال

است. مهم است که به یاد داشته باشید که حقوق دقیق ممکن است متفاوت باشد. برای مثال، عواملی مانند تحصیلات، تجربه، مدارک تحصیلی، موقعیت جغرافیایی و کارفرمای خاص ممکن است بر درآمد تأثیر بگذارد.

چشم انداز شغلی برای مدیران دارایی

اداره آمار کار ایالات متحده پیش بینی می کند که استخدام مدیران مالی در دهه ۳۰ میلادی ۱۷ درصد رشد کند. این نرخ بسیار سریعتر از میانگین رشد پیش بینی شده برای همه مشاغل است. انتظار دارد فرصت های شغلی ثابتی در دسترس باشد، زیرا افراد از نیروی کار برای بازنشستگی یا دنبال کردن فرصت های شغلی دیگر خارج می شوند. BLS همچنین تقاضای مستمر برای خدماتی را که مدیران مالی با رشد اقتصاد ارائه می دهند، پیش بینی می کند.