-
خانهخانه
-
مقالاتمقالات
-
فروشگاهفروشگاه
-
طراحی سایتطراحی سایت
-
درباره مادرباره ما
-
حمایت از ماحمایت از ما
-
ارتباط با ماارتباط با ما
اگر این مقاله را دوست دارید، لطفا آن را با دوستان خود به اشتراک بگذارید.
هنگامی که یک برنامه ریز مالی استخدام می کنید، آنها به شما کمک می کنند تا اهداف مالی خود را درک کنید و برنامه ای برای رسیدن به آنها داشته باشید. اهداف برنامه ریزی مالی شامل مواردی مانند خرید خانه جدید، سرمایه گذاری برای بازنشستگی، کنار گذاشتن بودجه برای تحصیل فرزندان یا تصمیم گیری در مورد محصولات بیمه ای است که نیاز دارید.
برنامه ریزان مالی متخصصان مالی هستند که خدمات مدیریت پول و راهنمایی را به مشتریان ارائه می دهند. آنها وضعیت مالی مشتری را ارزیابی می کنند و برای سرمایه گذاری، بازنشستگی، پس انداز و غیره برنامه ریزی می کنند. علاوه بر این، یک برنامه ریز مالی ممکن است وظایف زیر را نیز داشته باشد:
برنامه ریزان مالی اغلب ترکیبی از الزامات زیر را برای تضمین شغل و کمک موثر به مشتریان نیاز دارند:
حداقل نیاز تحصیلی برای شغل برنامه ریز مالی مدرک لیسانس در رشته های مالی، حسابداری، بازرگانی یا اقتصاد است. برخی از دانشکده و دانشگاه ها برنامه های تحصیلی یا دوره های درسی را در زمینه برنامه ریزی مالی شخصی ارائه می دهند. بسیاری از این متخصصان مالی همچنین برای پیشرفت شغلی خود، تخصص در انواع خاصی از برنامه ریزی مالی یا افزایش پتانسیل درآمد خود، مدرک کارشناسی ارشد مدیریت بازرگانی (MBA) یا مدرک کارشناسی ارشد مرتبط دیگری را دنبال می کنند.
اکثر برنامه ریزان مالی پس از پیوستن به یک شرکت، تحت آموزش های حین کار قرار می گیرند. رویه‌ها و سیاست‌های شرکت به آنها آموزش داده می‌شود و ممکن است توسط یک برنامه‌ریز مالی سطح ارشد هدایت شوند.
آن دسته از برنامه ریزان مالی که مایل به دریافت گواهینامه هستند، باید قبل از شرکت در آزمون گواهینامه، تجربه و آموزش در زمینه برنامه ریزی مالی را کسب کنند. یکی از راه‌های انجام این کار، کارآموزی با یک برنامه‌ریز مالی معتبر یا متخصص مالی مربوطه است که معمولاً دو سال طول می‌کشد. این تجربیات تجربه عملی و مشاهده مشاوره در زمینه مدیریت پول، طرح‌های پس‌انداز و سرمایه‌گذاری، یادگیری مؤثرترین استراتژی‌ها برای کمک به مشتریان را ارائه میدهد.
برنامه ریزان مالی به انواع مهارت های سخت و نرم نیاز دارند که می تواند از طریق آموزش و تجربه توسعه یابد. برای اینکه یک نامزد شغلی موفق برنامه ریز مالی باشید، مهارت های زیر را کسب کنید:
برنامه ریزان مالی بودجه ایجاد می کنند، سرمایه سرمایه گذاری می کنند و سایر انتخاب های مربوط به امور مالی را انجام می دهند، بنابراین آنها باید از انجام محاسبات با مبالغ هنگفت مطمئن باشند. راحتی با ریاضیات، پول و حسابداری اولیه ضروری است.
تحقیقات همچنین در شغل یک برنامه ریز مالی نقش اساسی دارد. آنها آخرین آمار، تغییرات و روندها در بازارهای مالی را دنبال می کنند و آن داده ها را تجزیه و تحلیل می کنند تا تصمیمات آگاهانه ای اتخاذ کنند که بر برنامه های مالی مشتریان تأثیر مثبت دارد.
برنامه ریزان مالی اغلب با مشتریان مختلفی کار می کنند که همه آنها امنیت مالی خود را به برنامه ریز می سپردند. برنامه ریزان مالی سخت کار می کنند تا برنامه های خود را سازماندهی کنند و فایل های جامع مشتری از جمله اطلاعات مالی حساس را جمع آوری کنند. برخی از برنامه ریزان با مشتریانی در مکان های جغرافیایی مختلف کار می کنند که نیازهای مالی متنوعی دارند. این متخصصان باید هر فایل مشتری را جداگانه و ایمن نگه دارند.
برنامه ریزان مالی باید بتوانند اعتماد مشتریان خود را برای اجرای یک کسب و کار برنامه ریزی مالی موفق یا شغلی مطمئن با یک شرکت به دست آورند و حفظ کنند. برای جلب اعتماد و ایجاد روابط، برنامه ریزان مالی از مهارت های خدمات مشتری مانند گوش دادن فعال، همدلی و مهربانی استفاده می کنند. آنها همچنین به سرعت مشتریان را در مورد هر گونه مشکل مالی، تغییر یا فرصت بالقوه به روز می کنند.
برنامه ریزان مالی وظیفه دارند برنامه ها، پورتفولیوها و بودجه ها را تهیه کنند و سپس آنها را برای مشتریان ارائه دهند تا بررسی شوند. هرچه ارائه قوی تر باشد، احتمال اینکه مشتری با خوشحالی با پیشنهادات برنامه ریز مالی خود موافقت کند بیشتر است. این متخصصان از تکنیک‌های فروش، سخنرانی عمومی مؤثر و مهارت‌های متقاعدسازی برای ارائه جذاب‌ترین گزینه‌ها به مشتریان استفاده می‌کنند.
طیف گسترده ای از متخصصان مالی، از نمایندگان بیمه و حسابداران گرفته تا مشاوران سرمایه گذاری، کارگزاران و برنامه ریزان مالی وجود دارد. هر برنامه ریز مالی یک نوع مشاور مالی است، اما هر مشاور مالی یک برنامه ریز مالی محسوب نمی شود. بیش از ۱۰۰ گواهینامه وجود دارد که یک مشاور مالی ممکن است به آن دست یابد.
در حالی که این دو اصطلاح اغلب با هم تداخل دارند، یک برنامه ریز مالی می تواند به عنوان یک نوع مشاور مالی در نظر گرفته شود. به طور خاص، یک برنامه ریز مالی حرفه ای است که به افراد یا سازمان ها کمک می کند تا به اهداف بلندمدت مالی خود دست یابند. اینها می تواند شامل برنامه ریزی برای بازنشستگی، تحصیلات دانشگاهی کودک، پیش پرداخت خانه و غیره باشد. یک برنامه ریز مالی به تخصیص سبد استراتژیک برای سرمایه گذاری هایی با افق های زمانی نسبتاً طولانی متکی است و اطمینان حاصل می کند که بازده مورد انتظار و تحمل ریسک در تعادل هستند.
از سوی دیگر، مشاور مالی یک اصطلاح گسترده‌تر برای کسی است که ممکن است نه تنها در این نوع برنامه‌ریزی، بلکه در سایر جنبه‌های مدیریت پول یا محصولات مالی نیز دخالت داشته باشد. آنها ممکن است، به عنوان مثال، خدمات بیمه عمر، املاک و مستغلات، یا خدمات حسابداری ارائه دهند، به انجام معاملات کوتاه مدت یا ارائه خدمات بانکی کمک کنند.
برنامه ریزان مالی معمولا در محیط های اداری کار می کنند. آنها در بانک ها، اتحادیه های اعتباری، سازمان های دولتی و دفاتر شرکتی کار می کنند، در حالی که برخی برای افراد و خانواده ها کار می کنند. اگرچه آنها در شهرهای سراسر جهان کار می کنند، اما تقریباً هر برنامه ریز مالی می تواند از محیط کار خود انتظار چند چیز را داشته باشد:
اگر می خواهید یک برنامه ریز مالی شوید، می توانید مراحل زیر را دنبال کنید:
اگر این مقاله را دوست دارید، لطفا آن را با دوستان خود به اشتراک بگذارید.
![دانلود کتاب: فضای مجازی و سلامت روانی [راهکارهای بهبود روانشناختی در دنیای آنلاین]](https://ivsi.ir/wp-content/uploads/2023/05/virtual-space-and-mental-health-book-300x300.webp)
