سرمایه گذاری خودکار چیست؟ راهنمای قطعی

بازار سهام و سرمایه گذاری روش هایی را برای ایجاد و دستیابی به درآمد غیرفعال ارائه می دهد. استفاده از فناوری سرمایه‌گذاری خودکار، که اغلب به عنوان سرمایه‌گذاران روبو شناخته می‌شود، می‌تواند مسیریابی در بازار سهام و خرید سهام را آسان‌تر کند و زمان و تلاش صرف شده برای ارزیابی تصمیم‌ها را کاهش دهد. افرادی که به بازار سهام و سرمایه گذاری های بالقوه علاقه نشان می دهند ممکن است از درک فرآیندهای سرمایه گذاری خودکار بهره مند شوند.

در این مقاله از ایوسی، به تعریف، روش ها و مزایای سرمایه گذاری خودکار می پردازیم.

سرمایه گذاری خودکار چیست؟

سرمایه‌گذاری خودکار فرآیند استفاده از پلتفرم‌ها و ابزارهای دیجیتال برای انجام یک سرمایه‌گذاری یا تصمیم‌گیری تجاری خودکار بر اساس یک الگوریتم است. برنامه های سرمایه گذاری خودکار برای ایجاد و مدیریت سبد سرمایه گذاری کاربر کار می کنند. این الگوریتم سن، علایق، درآمد، اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک کاربر را در نظر می گیرد و یک سیستم خودکار از معاملات و سرمایه گذاری ها را برای دستیابی به نتیجه و اهداف مالی مورد نظر خود ایجاد می کند.

هدف سرمایه‌گذاری خودکار این است که سرمایه‌گذاری را به فرآیندی آسان و غیرفعال برای افراد عادی با پیاده‌سازی و اجرای سرمایه‌گذاری‌ها، معاملات و خریدها بر اساس نتایج پیش‌بینی‌شده الگوریتم تبدیل کند. موارد استفاده از سیستم سرمایه گذاری خودکار عبارتند از:

• تعادل مجدد پرتفوی دائمی

• ابزارهای برنامه ریزی مالی

• تلفات مالیاتی و ارائه استراتژی مالیاتی برای حساب های مشمول مالیات

مطالب مرتبط: چگونه یک معامله گر سهام شویم: راهنمای شغلی گام به گام

سرمایه گذاری خودکار چگونه کار می کند؟

فرآیند سرمایه گذاری خودکار طبق یک الگوریتم عمل می کند. این سیستم ورودی‌های کاربر یا کسب‌وکار را از طریق پرسشنامه بازیابی و پردازش می‌کند و هر گزینه سرمایه‌گذاری در بازار را ارزیابی می‌کند تا گزینه‌هایی را پیدا کند که با معیارها مطابقت دارند و به اهداف مالی شخصی سرمایه‌گذار دست می‌یابند. پارامترهای ورودی شامل درآمد، تحمل ریسک و سود مورد نظر است. این برنامه هزینه، سود و ریسک مربوط به هر تصمیم سرمایه گذاری را فیلتر و پروژه می کند و به طور خودکار سودمندترین خرید و فروش را برای کاربر انجام می دهد.

اکثر برنامه های سرمایه گذاری خودکار از اصول نظریه پورتفولیو مدرن (MPT) برای ارزیابی و به حداکثر رساندن تصمیمات و بازده استفاده می کنند. MPT به دنبال به حداقل رساندن ریسک و در عین حال به حداکثر رساندن بازده است. تئوری و الگوریتم تاکید بیشتری بر ارزش ها و مزایای پولی با تمرکز کمتر بر منافع سرمایه گذاری شخصی دارند. هدف فرآیند MPT نیز تنوع بخشیدن به تعادل و مقابله با زیان یا کاهش بالقوه در یک بخش سرمایه گذاری است.

مطالب مرتبط: سبد مالی: تعریف و نکاتی برای مدیریت یک

مزایای سرمایه گذاری خودکار

سرمایه گذاری خودکار می تواند مقدار زمان و تلاش برای ارزیابی و اجرای تصمیمات سرمایه گذاری را کاهش دهد. افزایش راندمان و اتوماسیون کلی فرآیند سرمایه گذاری را به یک عملیات غیرفعال تبدیل می کند و به افراد و تیم ها اجازه می دهد تا زمان و انرژی خود را به وظایف دیگر اختصاص دهند. سرمایه گذاری خودکار همچنین با حذف تعصب، کاهش هزینه ها و افزایش دسترسی در بازار سهام، مزایایی را به همراه دارد. در اینجا برخی از مزایای اضافی وجود دارد که سرمایه گذاری خودکار می تواند ارائه دهد:

حذف تعصب

اتوماسیون و فرآیندهای الگوریتمی سرمایه گذاری خودکار، وقوع سوگیری در بازار سهام و تصمیمات سرمایه گذاری را کاهش می دهد. فرمول‌هایی که الگوریتم سرمایه‌گذاری را تشکیل می‌دهند، عواملی مانند مکان، محبوبیت و آشنایی شخصی را که ممکن است به طور غیرمستقیم بر سرمایه‌گذاری‌های شخصی تأثیر بگذارد، در نظر نمی‌گیرند. معاملات خودکار همچنین تعصب و تردید برای فروش سهام و سهامی را که عملکرد خوبی ندارند کاهش می دهد. این سیستم زیان های مربوط به نگهداری سهام با عملکرد ضعیف را به امید عملکرد بهتر در آینده نفی می کند.

مرتبط: ۹ سوگیری تصمیم گیری برای تشخیص و رسیدگی

کاهش هزینه

هزینه یک مشاور سرمایه گذاری مالی شخصی می تواند به سرعت به یک هزینه بزرگ تبدیل شود. برنامه های خودکار گزینه مقرون به صرفه تری را برای افرادی که علاقه مند به شروع و گسترش سبد سرمایه گذاری خود هستند ارائه می دهد. به طور معمول، یک برنامه سرمایه گذاری خودکار هزینه های خود را بر اساس درصدی از دارایی های سرمایه گذاری شده استوار می کند. این به شما امکان می دهد تا با تنظیم دارایی ها و ارزشی که برای سرمایه گذاری ارائه می کنید، هزینه استفاده را تنظیم کنید.

استخدام یک مشاور مالی شخصی معمولاً مستلزم پرداخت هزینه بالاتری برای پوشش هزینه نیروی کار، املاک و مستغلات و مزایای شرکت مشاوره است. مشاوران سرمایه‌گذاری خودکار نرخ عملیات کمتری دارند و این پس‌اندازها برای ارائه نرخ پایین‌تری به مصرف‌کننده منتقل می‌شوند. کاربر فقط برای راحتی و فناوری فرآیند سرمایه گذاری خودکار هزینه می پردازد. برنامه‌های سرمایه‌گذاری خودکار همچنین تمایل دارند حداقل نیاز کمتری برای سرمایه‌گذاری‌های اولیه داشته باشند و به کاربران این امکان را می‌دهند که سبد خود را با ورودی کمتری از دارایی‌ها شروع کنند.

افزایش دسترسی

تصمیمات بازار سهام و سرمایه گذاری عمدتاً توسط کارشناسان و مؤسسات بزرگی که قدرت و دانش ارزیابی شرایط و تصمیمات بازار را دارند، کنترل می شود. الگوریتم های سرمایه گذاری خودکار دسترسی بیشتری را برای افرادی که دانش محدودی از بازار دارند، فراهم می کند. نرم افزار و عملکردهای مورد استفاده در سرمایه گذاری خودکار، همه کاربران را در سطح یکسانی از دسترسی و آگاهی از شرایط و فرصت های کلی بازار قرار می دهد. شرکت های بزرگ اکثریت و قدرت را در بازار سهام دارند زیرا منابع و دانش لازم برای تصمیم گیری سرمایه گذاری را دارند. برنامه های خودکار منابع و درک یکسانی از بازار را در اختیار کاربران قرار می دهند.

مطالب مرتبط: درباره مشاور کسب و کار بیاموزید

نکاتی برای استفاده از سیستم سرمایه گذاری خودکار

در اینجا چند نکته وجود دارد که می توانید برای اطمینان از استفاده صحیح و بهترین نتایج از یک برنامه سرمایه گذاری خودکار استفاده کنید:

• دارایی ها و اهداف خود را ارزیابی کنید: فرآیند سرمایه گذاری در بازار سهام مستلزم آن است که سپرده اولیه دارایی ها را ارائه دهید و خطراتی را که ممکن است با آن روبرو شوید را درک کنید. قبل از واریز دارایی‌ها به یک برنامه سرمایه‌گذاری خودکار، حتماً تعداد دارایی‌هایی را که می‌توانید روی آن‌ها سرمایه‌گذاری کنید، ارزیابی کنید و اهدافی را که می‌خواهید به آنها برسید تعیین کنید.

• مقایسه نرم افزارهای سرمایه گذاری: چندین برنامه سرمایه گذاری خودکار خدماتی را برای افراد ارائه می دهند. مقایسه چندین سیستم برای تعیین ابزارها، نتایج و خدماتی که آنها ارائه می‌دهند می‌تواند به شما کمک کند برنامه‌ای را که با مهم‌ترین اهداف مالی شما همسو است را شناسایی کنید.

• قوانین و مقررات سرمایه گذاری را درک کنید: سرمایه گذاری، تجارت و فروش سهام در بازار سهام با مقررات قانونی و متطقه‌ای همراه است و برنامه های خودکار نیاز به ثبت در کمیسیون بورس و اوراق بهادار دارند.