هزینه های کارگزاری چیست و چگونه کار می کند؟

برای کسب‌وکارها و افراد، سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار و ایجاد یک پرتفوی قوی راهی مناسب برای توسعه ثروت قابل توجه در یک دوره زمانی طولانی است. با این حال، هنگام کار با یک کارگزار، مهم است که بدانید سیستم کارمزد آنها چگونه کار می کند، زیرا این هزینه های کمیسیون بسته به شرکت و صنعت می تواند بسیار متفاوت باشد. همانطور که با این مفهوم آشنا شدید، می توانید تصمیم آگاهانه تری در مورد انتخاب کارگزاری مناسب برای نیازهای خود بگیرید.

در این مقاله از ایوسی، به بررسی کارمزد کارگزاری می پردازیم و نحوه عملکرد آنها را بررسی می کنیم.

مطالب مرتبط: کارگزاری در مقابل بانک سرمایه گذاری: تفاوت چیست؟

کارمزد دلالی چیست؟

کارمزد کارگزاری کمیسیونی است که کارگزار از مشتریان خود دریافت می کند. آنها این هزینه را برای انجام تراکنش های مالی و ارائه خدمات تخصصی دیگر از طرف این افراد دریافت می کنند. برخی از خدمات بسیاری که کارگزاری ها ارائه می دهند ممکن است شامل مشاوره، مشاوره، فروش، خرید، تحویل و مذاکره باشد. صنایع زیادی وجود دارند که کارگزاری ها در آن ها هزینه دریافت می کنند، مانند تحویل، بیمه املاک، سرمایه گذاری و خدمات مالی.

مبلغ دقیقی که شخص در هزینه های کارگزاری می پردازد می تواند به طور قابل توجهی متفاوت باشد، اغلب بسته به صنعت و سیاست های پرداخت کارگزاری خاص. برخی آن را بر مبنای کارمزد ثابت، درصدی از معامله یا ترکیبی از هر دو مفهوم قرار می دهند. به عنوان مثال، کارگزاران در صنعت اوراق بهادار مالی اغلب برای تسهیل سرمایه گذاری و تجارت، کارمزد ثابتی دریافت می کنند. در صنعت املاک و مستغلات، می توانید ترکیبی از هر دو مفهوم را مشاهده کنید. برخی از دلالان املاک ممکن است یک کارمزد ثابت دریافت کنند در حالی که برخی دیگر بین ۱٪ تا ۲٪ از کل مبلغ وام را دریافت می کنند.

مطالب مرتبط: چگونه دلال املاک شویم (متوسط ​​حقوق و مراحل)

کارمزد کارگزاری چگونه کار می کند؟

کارمزد کارگزاری فقط پرداختی است که شخصی به کارگزار برای نگهداری و مدیریت سرمایه گذاری ها و اوراق بهادار خود بدهکار است. گاهی اوقات این ممکن است شامل هزینه سالانه ای باشد که در ابتدا یا پایان سال پرداخت می کنید. در مواقع دیگر، اگر حداقل به صورت نیمه منظم معامله نکنید، ممکن است هزینه کارگزاری عدم فعالیت را متحمل شوید.

برخی از کارگزاران حتی ممکن است برای تحقیق در مورد داده های سرمایه گذاری از طرف شما هزینه ای از شما دریافت کنند. هیچ پاسخی وجود ندارد زیرا کارگزاری ها متفاوت عمل می کنند. نحوه دقیق کارمزد کارگزاری در نهایت به هر کارگزاری جداگانه، خدماتی که ارائه می دهد و صنعت بستگی دارد.

انواع اصلی کارمزد کارگزاری چیست؟

سه نوع اصلی کارمزد کارگزاری وجود دارد که عبارتند از:

هزینه کارگزاری آنلاین

از بین سه نوع اصلی، هزینه های کارگزاری آنلاین معمولاً کم هزینه ترین هستند. هدف اصلی کارگزاری‌های آنلاین این است که به سرمایه‌گذاران اجازه دهند انواع معاملات آنلاین را انجام دهند. در حالی که در دسترس بودن خدمات مشتری محدود است، بسیاری از کارگزاران آنلاین، کارمزد منحصربه‌فردی را که احتمالاً برای معاملات سهام با سایر کارگزاری‌ها متحمل می‌شوید، حذف می‌کنند. با این حال، کارمزدهای معاملات آتی و کمیسیون اختیارات همچنان برای این نوع اعمال می شود.

همانطور که ماهیت هزینه های کارگزاری وجود دارد، این هزینه ها می تواند به دلایل مختلفی متفاوت باشد. به عنوان مثال، کارمزدها ممکن است بر اساس هزینه هر سهم یا هر قرارداد متفاوت باشد. هزینه های نگهداری حساب نیز وجود دارد که اغلب بین ۰ تا چندصد هزار تومان برای هر حساب برای هر سال متغیر است.

هزینه های دلالی تخفیف

کارگزاری های تخفیف کوچکترین انتخاب محصولات را دارند و هیچ گونه مشاوره سرمایه گذاری نیز ارائه نمی دهند. برای جبران گزینه های کمتر، آنها هزینه های قابل توجهی کمتری نسبت به کارگزاران خدمات کامل دریافت می کنند. برای هر معامله تجاری، کارگزاران تخفیف معمولاً کارمزد ثابتی را دریافت می کنند. این هزینه می تواند از کمتر از چند هزار تومان تا بیش از چندصد هزار تومان متغیر باشد. هزینه های معمول نگهداری حساب معمولاً بر اساس تعداد دارایی هایی که کارگزاری در حال حاضر در اختیار دارد، حدود ۰.۵٪ سالانه است.

با پیشرفت فناوری های ارتباطی، بسیاری از کارگزاران آنلاین نیز به صورت دوگانه به عنوان کارگزار تخفیف فعالیت می کنند. این کارگزاران آنلاین تخفیف ترکیبی برای افرادی که سرمایه کمتری دارند بسیار جذاب هستند تا با کارمزد کمتر معامله کنند. در عصر مدرن، اکثر کارگزاران تخفیف به عنوان کارگزاری آنلاین عمل می‌کنند و مزایای هر دو نوع را برای ایجاد شرکتی ترکیب می‌کنند که می‌تواند به مخاطبان گسترده‌ای، از متخصصان حرفه‌ای گرفته تا دانشجویان دانشگاه/دانشکده دست یابد.

به این ترتیب، کارگزاران آنلاین تخفیف بخش عمده ای از سرمایه گذاری، فناوری مالی و صنایع اوراق بهادار را تشکیل می دهند. اگرچه آنها به مشتریان کمک نمی‌کنند، اما یادگیری و پیمایش این انواع معمولاً آسان است.

هزینه های کارگزاری با خدمات کامل

به عنوان متنوع‌ترین و گران‌ترین کارگزاری‌ها، کارگزاری‌های تمام‌خدمت، مجموعه گسترده‌ای از خدمات و محصولات را ارائه می‌کنند، مانند مشاوره مالیاتی، تهیه مالیات، بررسی و توسعه پورتفولیو، تحقیق و مشاوره، برنامه‌ریزی بازنشستگی، برنامه‌ریزی املاک و سایر خدمات مالی ضروری. .

این شرکت ها کاملاً همه کاره هستند و می توانند خدمات را از طریق مخابرات یا حضوری ارائه دهند. به همین دلیل، آنها بزرگترین هزینه های دلالی را دریافت می کنند، به طوری که برخی از شرکت ها بیش از چندصد هزار تومان در هر معامله برای سفارش هایی که یک کارگزار انسانی ارسال می کند، دریافت می کنند. طبق استانداردهای فعلی صنعت، کارگزاران خدمات کامل معمولاً ۱٪ تا ۲٪ کارمزد از کل دارایی های مدیریت شده مشتری دریافت می کنند.

این نوع شرکت به ویژه برای افرادی مفید است که با نحوه کارکرد سیستم آشنا نیستند یا زمان کافی برای به روز ماندن در مورد مسائل ظریف پیچیده مانند برنامه ریزی املاک و مالیات را ندارند. حمایتی که مشتریان دریافت می‌کنند بسیار شخصی است و هر فردی کمکی را که برای برآورده کردن اهداف مالی و آرزوهای سرمایه‌گذاری خود نیاز دارد، دریافت می‌کند.

هرکسی شرایط مالی متفاوتی دارد، بنابراین برای کارگزاری‌های خدمات کامل، ارائه خدمات مدیریت ثروت که منحصر به شرایط شخصی هر مشتری است، مهم است. یک کارگزار سهام منصوب به عنوان نقطه تماس اصلی مشتری عمل می کند.

هزینه کارگزاری چگونه می تواند بر بازده تأثیر بگذارد؟

با گذشت زمان، هزینه های دلالی حتی برای موارد کوچک افزایش می یابد. ترکیبی از تنها چند کارمزد سرمایه گذاری می تواند میزان بازده سبد شما را به میزان قابل توجهی کاهش دهد. به عنوان مثال، اگر پرتفوی سرمایه گذاری شما در سال گذشته ۷٪ افزایش یافته است، اما شما ۲٪ از هزینه ها و کارمزدها را به کارگزار پرداخت کرده اید، کل بازده شما فقط به ۵٪ می رسد. به همین دلیل است که بسیار مهم است که یک فرد به وضوح هزینه هایی را که هر شرکت قبل از تجارت با آنها دریافت می کند، درک کند. برخی از کارگزاری ها برای هر سرمایه گذاری که از طرف شما انجام می دهند، به کارمزدهای بسیار زیادی نیاز دارند.